Audit patrimonial et optimisation fiscale pour responsables de clientèle BAFA | Formation professionnelle Parnpro

De la théorie à la pratique : Audit patrimonial et optimisation fiscale pour responsables de clientèle BAFA met l'accent sur les cas d'usage réels.

Cette formation s'adresse aux professionnels de la banque, de l'assurance et de la finance souhaitant approfondir leurs compétences en analyse patrimoniale et en optimisation fiscale. Elle combine théorie, études de cas concrets et outils pratiques pour permettre aux participants de diagnostiquer les situations clients, identifier les leviers d'optimisation et proposer des solutions adaptées. La démarche pédagogique alterne apports théoriques, exercices pratiques et échanges sur des situations réelles, afin de renforcer l'autonomie et la rigueur des conseillers. À l'issue de la journée, les participants seront capables d'intégrer les contraintes réglementaires et fiscales dans leur approche commerciale et de justifier leurs recommandations auprès des clients.

Objectifs

• Diagnostiquer les besoins patrimoniaux et fiscaux d'un client en analysant sa situation globale (revenus, patrimoine, charges)", "Identifier les leviers d'optimisation fiscale adaptés aux profils clients (travailleurs indépendants, dirigeants, retraités)", "Construire des stratégies d'optimisation fiscale et patrimoniale en respectant les contraintes réglementaires", "Argumenter et présenter des solutions d'optimisation à des clients non experts en finance et fiscalité", "Assurer une veille réglementaire et fiscale pour adapter en permanence les conseils aux évolutions législatives"]

Programme

[{"module": "Fondamentaux de l'audit patrimonial et de la fiscalité", "content": "Analyse des principes de base de l'audit patrimonial : définition du patrimoine, identification des flux financiers et des charges. Présentation des grands impôts en France (IR, ISF/IFI, droits de succession, plus-values). Étude des régimes fiscaux spécifiques (micro-foncier, LMNP, Censi-Bouvard). Mise en pratique : analyse de cas simples pour identifier les points de vigilance fiscaux et patrimoniaux.", "duration_hours": 2.5}, {"module": "Stratégies d'optimisation fiscale et patrimoniale", "content": "Panorama des outils d'optimisation : donations, démembrement de propriété, assurance-vie, PER, sociétés civiles (SCI, SCP). Focus sur les dispositifs récents (flat tax, loi Pinel, PERP). Analyse des avantages e

Modalités

• Durée : 1 jour (7 heures)
• Format : presentiel
• Tarif : Sur devis , finançable OPCO

Cette formation est dispensée par BusinessDigital.fr, organisme certifié Qualiopi (NDA 84692529769).